Бизнес-ангелы — это, как правило, бывшие менеджеры со значительными ресурсами

Бизнес-ангелы, согласно определению Европейской сети бизнес-ангелов (EBAN), являются частными инвесторами (людьми с опытом и ресурсами), которые вкладывают средства в непубличные, в основном, начинающие компании.

Помимо средств для начала бизнеса или реализации определенной идеи, они ценны тем, что предлагают опыт, контакты и навыки.

Они вкладывают средства, чтобы победить, и поддерживают новую компанию или идею с помощью своего ноу-хау, сети контактов и партнёров. Бизнес-ангелы — это, как правило, бывшие менеджеры со значительными ресурсами и профессиональным опытом.

Они инвестируют в акционерный капитал в инновационные предприятия ранней стадии развития, а также предоставляют свой профессиональный и предпринимательский опыт.

Инвестируемые суммы, как правило, ниже порога инвестирования венчурных фондов в диапазоне от 20 000 до 500 000 евро в ЕС и США. Бизнес-ангелы обычно имеют свободные ресурсы для инвестирования в перспективные компании.

Вероятность того, что один проект получит финансирование от бизнес-ангела, невелика, только 4 из 100 проектов получают запрашиваемое финансирование.

Причина в том, что это рискованные инвестиции, когда бизнес-ангел делит риск с разработчиком. Это инвестиция в акционерный капитал, при которой бизнес-ангел получает долю от компании, соответствующую вложенным инвестициям. Обычно доход на инвестора составляет 30%

Как «ангелы» ценят предпринимателей

Юридический и финансовый анализ «ангельского финансирования» не столько основан на финансовых или рыночных данных, сколько недостаточен для начинающих компаний. В большинстве случаев инвесторы полагаются на собственный профессиональный опыт.

Хорошей идеи недостаточно

Сумма является одним из наиболее важных критериев, по которому «ангелы» судят, готова ли компания к «финансированию ангелов». Но не единственный критерий.

Очень важно, чтобы у проекта было конкурентное преимущество. Он не должен быть инновационным, но должно быть очевидно, что это не просто идея, а продуманный план.

На данный момент наиболее предпочтительными бизнес-ангелами являются проекты в области ИТ и экологически чистых технологий. Решение не основано на том факте, что компании нужна определенная сумма денег, что у них есть — одна из первых, о которой узнает группа ангелов The Band of Angels.

Прежде всего оценивает, готова ли эта компания инвестировать эти деньги и как именно намеревается использовать их.

Простая потребность в финансовом ресурсе, даже если он поддерживается страницами аргументации и бесконечными столбцами цифр, недостаточна. Инвесторы хотят, чтобы у компаний была команда, которая готова претворить эту идею в жизнь.

С финансовой точки зрения инвестиции в бизнес-ангелов могут быть как прибыльной, так и убыточной стратегией для предпринимателя.

Преимущества могут включать в себя наличия капитала без регулярных платежей по обслуживанию кредита, дополнительную финансовую гибкость, которая позволяет искать дополнительные источники, и доступ к капиталу на ранних стадиях развития при запуске предприятия.

Минусы

Среди основных минусов с этой точки зрения высокая стоимость капитала. Ожидаемый доход от бизнес-ангела часто превышает 30%. Вторым существенным элементом является тот факт, что предприниматель теряет свою собственность.

Представителем всех национальных сетей бизнес-ангелов в Европе является EBAN. Хотя эти сети являются относительно новым явлением в мировой экономике, они уже признаны в качестве основного инструмента для объединения бизнес-ангелов и предпринимателей.

Сети бизнес-ангелов — это платформы, с помощью которых предприниматели могут демонстрировать свои идеи (бизнес-планы), а бизнес-ангелы проявляют интерес к их финансированию.

Несмотря на сотрудничество сетей, слишком много бизнес-планов остаются невыполненными. В настоящее время спрос на финансирование почти в 20 раз превышает предложение средств от бизнес-ангелов.

Сегодня бизнес-ангелов сотни, с разными инвестиционными возможностями и мотивами. Для некоторых сам факт того, что они вкладывают деньги в правильную идею и доброту, которую они будут делать, является гораздо большим стимулом, чем финансовая отдача.